Financiële planning
Financiële wensen en verplichtingen variëren flink gedurende een mensenleven. Iedere keuze die u maakt op financieel gebied heeft impact op korte, maar ook op langere termijn.
Een goed doordacht financieel plan creëert voor u het nodige overzicht. Zodat u voorbereid bent en de juiste, voor u passende keuzes kunt maken om uw wensen en ambities te realiseren. Of dit nu gaat over bijvoorbeeld de aankoop van een andere woning, het opbouwen van een persoonlijk pensioenvermogen of het schenken aan uw kinderen. Inzicht helpt, altijd.
Dit inzicht bieden wij u aan de hand van een persoonlijke financiële planning.
In een aantal stappen naar een persoonlijk financieel plan
Zo’n planning opstellen is best een tijdrovende klus als je het goed en zorgvuldig wilt doen. Als Masters in Financial Planning (MFP), het hoogste opleidingsniveau op dit vakgebied in Nederland, nemen wij ons vak bijzonder serieus en stellen onze langjarige ervaring en kennis graag tot uw beschikking.
Stap 1: verzamelen van informatie
Voor het opstellen van een financieel plan is informatie nodig. Uw inkomenssituatie, uw vermogen en uw toekomstvoorzieningen. Deze informatie komt deels uit bronnen die wij samen kunnen raadplegen, zoals uw aangifte inkomstenbelasting en pensioenoverzichten. Uw eventuele hypotheek, spaargelden en beleggingen komen ook aan bod.
Maar vooral uw wensen en ambities zijn van belang; want aan de hand van uw financieel plan gaan we met elkaar bekijken op welke manier uw wensen te realiseren zijn.
Stap 2: opstellen van een financieel plan
Met alle beschikbare informatie gaan wij voor u aan de slag. Wij werken dit uit in de vorm van een rapport; niet zwaarlijvig maar juist beknopt en overzichtelijk. Bieden u inzicht in uw situatie nu en later. En belangrijker: geven advies over uw financiële doelen, wensen en hoe deze te realiseren.
Met u bespreken wij de uitkomsten van het financieel plan, geven u tekst en uitleg. Zodat u precies weet waar u staat!
Stap 3: advies en implementatie
Als het financieel plan gepresenteerd en doorgesproken is, wordt aansluitend helder welke zaken er verder geregeld moeten worden. De adviezen die wij geven vertalen wij naar praktisch werkbare oplossingen.
Wij nemen, als het aan de orde is, de zorgen voor uw beleggingen uit handen door voor u een persoonlijke beleggingsrekening te openen. Uw verzekeringen nemen we onder de loep en kunnen u ook hierbij assisteren. Is een overlijdensrisicoverzekering nodig? Dan verzorgen wij voor u een aanvraag bij de verzekeraar die wij samen met u selecteren.
Kortom: alle financiële producten en diensten kunnen wij voor u bundelen en het advies én beheer voor u uitvoeren. Dat is maximale ontzorging!
Kennismaken voor financiële planning
U bent meer dan welkom voor een persoonlijke kennismaking. Tijdens dit gesprek bieden wij u inzicht in onze dienstverlening en kunnen we met elkaar bespreken op welke manier wij u van dienst kunnen zijn. Vul onderstaand contactformulier in, bel Henk of stuur een e-mail met uw vraag of wens rondom financiële planning.
